Эта функция перешла к Национальному клиринговому центру (НКЦ, структура Мосбиржи), который заключал сделки РЕПО по штрафным ставкам и использовал активы клиентов, не имевших маржинальные (с кредитным плечом) позиции. С 13.00, когда торги ОФЗ на Мосбирже начались в обычном режиме, доходность облигаций стабилизировалась на уровне 14–17% к погашению. Цена бумаг была выше той, что сформировалась на аукционе открытия, на 10–15%.

Открытие счета в Универ Капитал.

При выборе брокера важно ознакомиться с политикой комиссий. Если комиссии будут слишком высокими, то ты сможешь получить гораздо меньше прибыли от торговли или инвестиций. Брокеры могут взимать комиссии в различных формах – спред, комиссия за лот или за ценную бумагу, комиссия универ капитал брокер с оборота и т.д. Перед тем как начать работать с той или иной компанией, необходимо ее проверить. Главный документ для брокера – лицензия на финансовую деятельность. Также компания должна публиковать наименование, юридический адрес, данные свидетельства о регистрации и т.д.

Брокер “УНИВЕР Капитал” продал облигации клиентов, чтобы покрыть свои долги

У брокера Универ Капитал регистрация на сайте очень простая. Для этого нужно открыть главную страницу и кликнуть незаметную кнопку «Кабинет инвестора», которая расположена сразу под первым рекламно-информационным блоком. В частности, пользователи обращают внимание на долгий вывод средств, на технические проблемы, которые могут даже привести к временной заморозке аккаунта. Некоторые пользователи сталкивались с некомпетентными ответами службы поддержки. Брокер «УНИВЕР Капитал» не взимает комиссию за пополнение счета или вывод средств банковским переводом, но комиссию может удерживать банк. К сожалению, брокер «УНИВЕР Капитал» не предлагает трейдерам бонусов.

Универ Капитал: число клиентов на смартлабе

1. Для верификации через сервис «Дія» нужно только предоставить разрешение на просмотр ваших личных данных брокером.
2. Брокер «Универ Капитал», днем ранее попросивший Центробанк о санации, хочет подать заявление о признании банкротом самого себя, следует из сообщения компании, опубликованного в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве («Федресурс»).
3. По его словам, в таком случае активы учитывались бы отдельно и не могли быть использованы для обеспечения обязательств брокера по собственным позициям или позициям других клиентов.
4. Когда цены на российские активы в конце февраля резко упали, «перереповаться» стало невозможно, объясняет представитель «Универ Капитала».

Акционерное общество «ГФТ паевые инвестиционные фонды» обратилось с иском к брокеру «Универ Капитал» и Национальному расчетному депозитарию (НРД, входит в структуру Мосбиржи), следует из данных картотеки арбитражных дел. Похоже, нам нужна какая-то система страхования активов или более явная сегрегация активов с невозможностью их использования. Любой из двух вариантов приведёт к значительному удорожанию брокерских услуг. После такого ответа брокер заявил о намерении обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании себя банкротом. Рейтинговое агентство “Эксперт РА” уже понизило рейтинг брокера до преддефолтного.

Брокер «Универ капитал» попросил Банк России о санации

Я буду рад, если этот кошмар для клиентов уже закончился, но по осторожной оценке вполне может оказаться, что вся задолженность ещё не погашена, остаток может составлять ещё 1,5-3 млрд ₽. «С учетом сложившейся ситуации, (…) просим провести санацию ООО «Универ Капитал». Также «Универ Капитал» опубликовал уведомление о возникновении у компании признаков банкротства и признаков недостаточности имущества. Брокер «Универ Капитал», днем ранее попросивший Центробанк о санации, хочет подать заявление о признании банкротом самого себя, следует из сообщения компании, опубликованного в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве («Федресурс»). Проще всего воспользоваться процедурой удаленной верификации через электронную переписку, без визита в офис брокера.

По умолчанию все брокеры при подписании с ним договора об обслуживании включают нам с вами опцию “Овернайт”. Я отключал её отдельным заявлением в “Открытие Брокер” и отключал в настройках приложения “Тинькофф Инвестиции”. При включенной опции брокер может взять ваши бумаги взаймы и отдать их другому клиенту, который хочет воспользоваться ими на кредитное плечо. У нас брокеры, как правило, либо не платят совсем, либо платят сущие копейки за это.

Согласно СПАРКу, ООО «Универ капитал» владеют Асхат Сагдиев (80,5%), Максим Кожевников (15%), Алексей Иванов (4,5%). По данным НРД, погашение облигации должно состояться 4 апреля. При этом ранее Минфин сообщил, что выкупил 72,4% выпуска суверенных евробондов с погашением в апреле 2022 года.

Например, ты не сможешь торговать на рынке Forex, торговать фондовыми индексами, фьючерсами, другими инструментами. В Банке России в ответ отмечали, что процедура санации (финансового оздоровления) предусмотрена только для страховщиков, НПФ и банков. Но из сообщения «Универ Капитала» не следует, что санатором станет сам ЦБ. Так время рынок почистить его же руками, а кто будет страдать не волнует. ЦБ спасает только из своего племени, системно значимые дыры с оффшорами за границей как шлюзы для выкачивания денег за рубеж из России (ПаО Открытие, ПАО Совкомбанк) для этих все что угодно, остальным цыц.

Задолженность компании, как выяснилось, составляла 24,4 млрд ₽. 24 марта (на следующий день после публикации предыдущего поста) стало известно, что Национальный Клиринговый Центр (НКЦ, является частью Мосбиржи) продолжил продавать активы клиентов брокера «Универ Капитал». Как и ожидалось, после российских гособлигаций (ОФЗ) под нож пошли еврооблигации. Объем клиентских операций «Универ Капитала» в 2021 году превысил 10 трлн рублей, у компании почти 2200 ненулевых брокерских счетов, 1742 принадлежат физлицам-резидентам, 358 — российским юрлицам и 57 — компаниям-нерезидентам. По итогам 2020 года комиссионные доходы брокера составляли 357 млн рублей, чистая прибыль — 186 млн рублей.

Однако «Универ Капитал» этой опцией не воспользовался, указывает торговая площадка. «Все действия НКЦ как центрального контрагента направлены на минимизацию системных рисков, чтобы проблемы одного брокера не распространялись на весь рынок», — подчеркивает Мосбиржа. Представитель Мосбиржи тогда пояснял, что проблемы у «Универ капитала» возникли фактически еще до начала военной операции и закрытия рынков. У брокера образовалась задолженность по сделкам, заключенным до 28 февраля, в результате чего компания к моменту открытия рынков находилась в процессе урегулирования этой задолженности и самостоятельно совершать сделки не могла. Более того, брокер мог открыть в центре обособленный (сегрегированный) счет, но такой возможностью «Универ капитал» не воспользовался, заявил представитель Мосбиржи. Это бы позволило учитывать клиентские активы отдельно и не допускать их использования для обеспечения обязательств брокера по собственным позициям или позициям других клиентов.

О проблемах «Универ Капитала» стало известно после письма брокера своим клиентам, когда на Московской бирже начались торги ОФЗ после почти месяца приостановки торгов в начале 2022 года. В нем говорилось, что НКЦ в день открытия торговой площадки продал все гособлигации клиентов «Универ Капитала». Ценных бумаг лишились 82 клиента, при этом всего семь из них находились в состоянии маржин-колла. Из-за этого, как указывал брокер, клиенты брокера понесли «безвозвратные убытки» почти на 174 млн рублей. По словам представителя Мосбиржи, у «Универ Капитала» образовалась задолженность по сделкам, заключенным до 28 февраля, и НКЦ реализовал активы, выступавшие в качестве обеспечения — в данном случае, ОФЗ клиентов брокера. Как объясняет представитель Мосбиржи, у «Универ Капитала» образовалась задолженность по сделкам, заключенным до 28 февраля.

Деньги инвесторов попадают на единый счет, а прибыль распределяется между ними, пропорционально доле капиталовложений каждого участника. «Компанией достигнута предварительная договоренность с ЦБ РФ о подготовке плана финансового оздоровления компании», — заявил «Универ Капитал». К составлению плана привлекут менеджмент компании и представителей ее клиентов, из которых будет сформирован постоянно действующий наблюдательный совет. Членами такого органа станут шесть человек, пояснили в компании. 11 апреля брокер провел с ними встречу, посвященную «текущему финансовому состоянию и «дорожной карте» дальнейших мероприятий».

Его слышу только вот по этой ситуации, ниже десятки не смотрю и то приходиться перебирать, так как вранья и беззакония масса. Тоже оказался, среди круга клиентов Универа, и тоже потерял ОФЗ. Сегодня уже думал, что след будут акции, но видимо дали еще денек побыть с акционером Сбера и Газпрома.

Эксперт также отмечает, что более низкая средняя цена ОФЗ в утреннюю сессию вполне могла быть следствием продаж активов «Универ Капитала». «То есть если бы их не было на утренней сессии, мы вполне могли бы увидеть обратную картину днем — тогда ОФЗ стоили бы дешевле», — рассуждает он. Кроме приобретения ОВГЗ, приложение Универ Капитал позволяет покупать муниципальные и корпоративные облигации. В настоящее время ассортимент этих ценных бумаг не большой, а исходя из параметров надежности и доходности, такие альтернативные варианты не слишком интересны для инвестирования. При этом обращаем внимание, что механизм санации предусмотрен законодательством только для банков, страховщиков и НПФ», — говорится в ответе Банка России на запрос Forbes.

По его словам, в таком случае активы учитывались бы отдельно и не могли быть использованы для обеспечения обязательств брокера по собственным позициям или позициям других клиентов. В случае несостоятельности брокера активы на таких счетах можно перенести к другому брокеру, отметил представитель биржи, но «Универ Капитал» не воспользовался возможностью сегрегированного учета клиентских активов. По данным «Универ Капитала», только клиентских ОФЗ (и купленных «с кредитным плечом», и обычных) было продано на сумму более 1 млрд руб. По мнению брокера, эти активы были проданы по несправедливым ценам, и клиентам был нанесен ущерб в 174 млн руб.

Ранее представитель компании объявлял о возникновении проблем с исполнением обязательств перед клиентами и обращался к регулятору с просьбой о санации. Размер средств клиентов у брокера составлял 4 млрд руб., а всех обязательств – 6,8 млрд руб. Объем активов у брокера – 7,8 млрд руб., а собственных средств – 1,07 млрд руб. По словам Тузова, продажи проводятся в специальном режиме «урегулирования с Центральным контрагентом», при котором НКЦ выставляет котировки, по которым другие участники биржи либо могут купить актив, либо ждут пока НКЦ понизит цены.

На брокерском обслуживании в «Универ Капитале» находится около 6,7 млрд рублей, по итогам 2021 года объем клиентских операций составил 10,9 трлн рублей. На конец 2020 года количество клиентов брокера составляло 1400 (в основном это институциональные и корпоративные клиенты), комиссионные доходы по итогам 2020 года составляли 357 млн рублей, чистая прибыль — 186 млн рублей. У «Универ Капитала» 2157 ненулевых брокерских счетов, в том числе 1742 принадлежат физлицами-резидентам, 358 — юрлицам-резидентам и 57 — юрлицам-нерезидентам России. Размер клиентских и собственных ценных бумаг, учитываемых в Национальном расчетном депозитарии по ценам на 18 февраля 2022 года, превышает 40 млрд рублей. Более половины из этих активов составляют ОФЗ и еврооблигации Минфина, следует из данных, приведенных в письме.

Сам Руслан Адильбаев в июле 2022 года выкупил 100% уставного капитала у прежних собственников «Универа» — Асхата Сагдиева (75% капитала компании), Максима Кожевникова (15%) и Алексея Иванова (10%). «Банк России https://forexlisting.net/ не комментирует деятельность конкретных компаний. При этом обращаем внимание, что механизм санации предусмотрен законодательством только для банков, страховщиков и НПФ», — сообщили РБК в пресс-службе ЦБ.

Брокер «УНИВЕР Капитал» подойдет как для активных трейдеров, так и для пассивных инвесторов. Трейдер может инвестировать свои средства на специальный счет под доверительное управление. Команда управляющих «УНИВЕР Капитал» будет работать над приумножением средств.

Отзывы преимущественно положительные или нейтральные, негативных мы не встречали. В числе сильных сторон брокера клиенты отмечают отличную работу службы поддержки и возможность быстро и удобно купить украинские облигации внутреннего займа. Еще одним плюсом пользователи называют отсутствие лимита на пополнение счета. В числе слабых сторон Univer Capital отзывы указывают на периодические задержки с выводом средств и малоинформативный сайт. Клиенты брокера Универ Капитал могут использовать приложение Wotan.

На сайте брокера Univer Capital не хватает более конкретной информации, такой как размер комиссии, минимальный депозит для открытия счета или хотя бы валюта аккаунта. С точки зрения удобства пользователя сайт оставляет желать лучшего, так как даже кнопок входа и авторизации на привычных местах нет. Так как Универ Капитал является субброкером компании Exante, клиентам доступны ETF, в которые входят ценные бумаги крупнейших американских компаний. Универ Капитал — сертифицированный участник украинской фондовой биржи. Площадка помогает клиентам инвестировать в фонды и облигации.

Брокеры могут предлагать различные бонусы – депозитные, бездепозитные, акции, розыгрыши призов для клиентов и т.д. Вы можете скачать и установить официальные мобильные приложения данного брокера. Инициативной группы, пока нет, жду корпоративных клиентов, у которых есть ресурсы для борьбы с мошенниками, построившими эту пирамиду. Там всего 2000 клиентов, все пройдет незаметно в рамках существующего информационного фона. Надеюсь, что руководители компании Универ Капитал, получат реальные тюремные сроки за свою работу.

Наиболее ярким примером санации в финансовой системе современной России является санация банков Открытие, Промсвязьбанк, БИН-Банк в 2017 году. Еврооблигации – это российский госдолг в валюте, а также облигации крупнейших российских корпораций в валюте. Несмотря на название, необязательно эти облигации номинированы в евро. Чаще всего они в долларах США, но традиционно их называют “еврооблигациями”. В попытке разобраться в ситуации мне помогли материалы Forbes и один из пострадавших клиентов “Универа” – за что им спасибо. Банк России выдал управляющей компании «Ива Траст» лицензию на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, говорится в материалах регулятора.

Из-за специфики торговых инструментов компании, в Универ Капитал не доступны различные настройки ордеров. Облигации и паи в инвестиционных фондах продаются по фиксированной цене. Она указана напротив каждого вида ценных бумаг в кабинете инвестора. В компании Univer Capital открыть счет можно только в гривне. Минимальный порог входа — это покупка одной ценной бумаги любой стоимости. Учитывая цену ОВГЗ, можно сделать вывод, что суммы в 1000 грн вполне достаточно для первого пополнения и первой инвестиции.

Брокер Универ Капитал предлагает инвестиции в ОГВЗ, военные облигации и паевые фонды с ценными бумагами зарубежных и украинских компаний. Брокер работает официально на основании трех лицензий, выданных НКЦБФР. Как мы помним, неделей ранее с молотка ушли ОФЗ клиентов брокера на сумму чуть более 1 млрд рублей.

Отдельного раздела для получения справок и выписок на сайте брокера не предусмотрено. Вы можете заказать отчет об уплате налогов и справку об открытии счета непосредственно у менеджера компании. Услуга бесплатная, но заявка будет выполнена лишь через несколько дней после обращения. На сайте сказано, что у компании есть услуга «Семейный фонд». Суть ее в том, что клиент открывает дополнительный счет, вносит на него деньги и передает под доверительное управление брокера.

«Например, еврооблигации RUS-27 принимаются по стоимости 91% от номинала, в то время как цена продажи наших еврооблигаций сегодня равна 70% от номинала», — говорит он. Тузов утверждает, что НКЦ «не предупредил» брокера о продаже. «Точная сумма станет известна только завтра утром, когда сделки рассчитают и придет первый клиринговый отчет, после чего мы напишем письма клиентам и ЦБ о том, в чем видим проблему», — говорит Тузов.

По ценам на 18 февраля размер клиентских и собственных ценных бумаг брокера превышает 40 млрд руб. Более половины активов «Универ капитала» составляют ОФЗ и евробонды. Портфель евробондов брокера на 63% состоит из еврооблигаций Минфина со сроком погашения до четырех лет и на 37% из облигаций российских корпораций со сроком погашения до двух лет. Как пояснял представитель Мосбиржи, у брокера накопились долги по сделкам, заключенным до 28 февраля. Одновременно «Универ Капитал» потерял возможность самостоятельно заключать сделки РЕПО (продажа бумаг с обязательством их обратного выкупа) для получения дополнительной ликвидности. Эта функция перешла к НКЦ, который заключал сделки РЕПО по штрафным ставкам и использовал активы клиентов, не имевших маржинальные (с кредитным плечом) позиции.

Компания выступает как организатор размещения облигаций и акций. По данным «Эксперт РА», количество активных клиентов на брокерском обслуживании на конец сентября 2023 года составило 63, на депозитарном обслуживании – 93. При этом доля крупнейшего клиента в комиссионных доходах компании за период составила 32,3%, пяти крупнейших – 49,5%. Размер активов составил 15,9 млрд рублей, капитала – 3,3 млрд рублей. В письме отмечается, что 24 февраля произошел рекордный обвал на российском фондовом рынке, индексы Мосбиржи и РТС потеряли более половины значений от уровня 21 февраля и достигли многолетних минимумов. 25 февраля все активы клиентов «Универ Капитала» на общем торговом разделе Мосбиржи оказались заблокированы, а сам брокер утратил возможность самостоятельно заключать сделки РЕПО.

Биржа и Банк России выражают очень туманные формулировки, почему это сделано и не дают никаких точных сроков, когда всё откроется. Тем не менее, 21 марта открылись торги облигациями федерального займа РФ (ОФЗ), и вскрылась очень нехорошая история. В этом посте я постараюсь перевести с биржевого языка на русский, что же всё-таки произошло с брокером “Универ Капитал”, и какие уроки из всей этой ситуации мы с вами можем вынести. Российский брокер «Универ капитал», облигации клиентов которого на прошлой неделе принудительно продала Мосбиржа, попросил председателя Банка России Эльвиру Набиуллину о финансовом оздоровлении. Письмо с такой просьбой на имя главы ЦБ направил председатель совета директоров брокера Максима Кожевников. Представитель Мосбиржи объяснял, что у «Универ Капитала» образовалась задолженность по сделкам, заключенным до 28 февраля, и НКЦ, в соответствии с регламентом, реализовал активы, выступавшие в качестве обеспечения.

Никаких комиссий в $22 “за проведение расчетов с использованием счетов в международных расчетных организациях”. До полного урегулирования ситуации «Универ капитал» будет отключен от клиринга на фондовом, валютном, срочном рынках, уточнил представитель. Но руководство компании надеется, что совместными усилиями всех заинтересованных сторон удастся максимально оперативно решить все возникшие затруднения и возобновить работу в обычном режиме, отметил представитель брокера. Смысл проблемы и сигнал, который она дает рынку, – это необходимость определить границы возможностей брокера рисковать ценными бумагами клиента при размещении их на собственном брокерском счете, считает генеральный директор АКРА Михаил Сухов. Возможно, необходимо еще раз внимательно посмотреть стандарты регулирования и раскрытия информации инвесторам, замечает он.

Разве что таковым считать ограниченный выбор торговых инструментов — клиентам доступны только внутренние облигации, доступ на международные биржи брокер временно не предоставляет. Обратите внимание, что регистрация на бирже Универ Капитал доступна только гражданам Украины. Облигации приносят регулярные дивиденды, а долю в паевом фонде можно продать через время, отправив письменный запрос брокеру на email. Покупка ценных бумаг происходит через простой веб-интерфейс. Брокер предлагает перечень ОВГЗ, клиенту остается только выбрать оптимальный и оформить запрос на покупку. Он помогает разобраться в специфике платформы и получить навыки торговли, не рискуя депозитом.

По итогам аукциона открытия бумаги клиентов брокера были проданы по 1,085 млрд рублей, в то время как по результатам торгового дня их можно было оценить в 1,259 млрд рублей. Из-за этого клиенты «Универ Капитала» понесли «безвозвратные убытки» почти на 174 млн рублей, заявили в компании. На обслуживании компании 2157 ненулевых брокерских счетов, из них 1742 принадлежат физлицам-резидентам, 358 — российским юрлицам, и 57 — компаниям-нерезидентам. На конец 2021 года объем активов «Универ Капитала» составил 6,7 млрд рублей, размер капитала — 1,4 млрд рублей, чистая прибыль — 226 млн рублей.